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    货币基金培训(PPT课件)

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    内容提示: 货币基金知识讲座 货币基金概览主要内容货币基金投资技巧货币基金投资技巧货币基金特点易基货币概况债券基金评价 货币基金概览-品种分布国债央票金融债定期存款短融企业债同业存款 利率品种-国债国 债, 又称国 家公债, 是国 家以其信用 为基础, 向社会筹集资金。有最高的信用 度, 被公认为是最安全的投资工具。上交所, 21国债( 7) ( 010107. SH) , 2001年7月 发行, 期限20年, 票面利率4. 26%深交所, 国债917( 101917. SZ)银行间市场, 01国债7( 010007. IB) 利率品种-央票央票, 中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证, 其实质是中央银行债券...

    亚博足球app下载格式:PPT| 浏览次数:47| 上传日期:2015-03-28 10:09:29| 亚博足球app下载星级:
    货币基金知识讲座 货币基金概览主要内容货币基金投资技巧货币基金投资技巧货币基金特点易基货币概况债券基金评价 货币基金概览-品种分布国债央票金融债定期存款短融企业债同业存款 利率品种-国债国 债, 又称国 家公债, 是国 家以其信用 为基础, 向社会筹集资金。有最高的信用 度, 被公认为是最安全的投资工具。上交所, 21国债( 7) ( 010107. SH) , 2001年7月 发行, 期限20年, 票面利率4. 26%深交所, 国债917( 101917. SZ)银行间市场, 01国债7( 010007. IB) 利率品种-央票央票, 中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证, 其实质是中央银行债券。交错发行3月 期、 6月 期、 1年期和3年期票据, 其中以1年期以内 的短期品种为主, 仅在银行间市场交易。计息方式, 3年期是固定利率, 其他是贴现。11央行票据44( 1101044. IB) , 6月 21日 发行, 10亿元, 期限1年, 发行利率3. 4%, 发行价格96. 71元 利率品种-政策性金融债政策性金融债, 是我国政策性银行( 国家开发银行、 中国农业发展银行、 中国进出口 银行) , 向商业银行等金融机构发行的金融债券。11国开38( 110238. IB) , 6月 10日 发行, 200亿元, 期限10年票面利率%发行价格年, 票面利率4. 61%, 发行价格100元元10国开35( 100235. IB) , 10年11月 发行, 160亿元, 期限5年, 票面利率一年定存+0. 45%, 发行价格100元 信用品种-金融债金融债, 是由银行和非银行金融机构发行。能有效解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾。09建行012( 090702. IB) , 2009年2月 发行, 期限15年,20090226-20190225, 票面利率: 4%; 20190226-20240225,票面利率: 7%10泰康1( 123496. SH) ,20100916-20150915, 票面利率: 4. 55%; 20150916-20200915, 票面利率: 6. 55%2010年9月 发行, 期限10年, 信用品种-企业债企业债, 由中央政府部门 所属机构、 国 有独资企业或国 有控股企业发行的债券, 它对发债主体的限制比公司 债窄。发债由国 家发改委和国 务院审批。 可在银行间市场和交易所交易。11湘电集团债( 1180039. IB) , 2011年2月 发行, 期限7年, 票面利率6. 38%; 信用品种-短期融资券短期融资券, 指具有法人资格的非金融企业, 依照规定的条件和程序在银行间债券市场发行并约定在一定期限内 还本付息的有价证券。无担保, 期限1年以内 。 大多 是固定利率, 到期支付本息。11中电投CP03( 1181289. IB) , 2011年6月 发行, 100亿元,期限1年, 票面利率4. 96%, 发行价格100元 货币基金概览主要内容货币基金投资技巧货币基金投资技巧货币基金特点易基货币概况债券基金评价 本金安全存款 + 利率品种 + 信用 品种( AAA) + 一年以内不投资股票净值保持在1元, 红利再投资摊余成本法 + 影子定价小提示周五买进? 周五卖出? 流动性强随时赎回T+1 即可到账短期银行理财产品? 短期类投资品中收益率较高纵横银行间和交易所及时把握通胀和利率走势复利 V. S. 单利货币A成立以来与业绩基准比较货币B成立以来与业绩基准比较货币A, 3. 275%货币B, 3. 517%注: 红色线为基准注: 数据来源于201 1 年8月8日《银河开放式基金业绩周报》 成本极低申购费0赎回费0管理费0. 33%托管费0. 11%服务费A 0. 25% B 0. 11%基金分红免税 货币基金概览主要内容货币基金投资技巧货币基金投资技巧货币基金特点易基货币概况债券基金评价 货币基金投资技巧买旧不买新老基金投资能力受到考验当天看万份收益, 长期受益看七日 年化收益率买高不买低买业绩稳定靠前的就短不就长活期资金、 短期资金、 临时资金 易基货币投资技巧转换转换灵活度高, 择时提高投资效益易方达旗下的基金品种丰富多 样, 当 投资者判断短期股票市场可能出 现风险时, 可将所持的偏股类基金( 主动股票型、 指数型、 混合型等) 转换为易方达货币 市场基金;当股市机会重现时, 又可将货币基金转换为偏股基金转换耗时短, 提高资金使用 效率转换只需T+1个工作日 即可完成, 投资者无需等待资金赎回到账时间( 一般为T+4—T+7个工作日 ) , 大大提升资金使用 效率 货币基金概览主要内容货币基金投资技巧货币基金投资技巧货币基金特点易基货币基金概况债券基金评价 易基货币概况2009年金牛货币基金业绩远超基准2011年七日 年化收益率一直在3%以上优秀基金经理管理马喜德先生, 经济学博士。 历任中国工商银行总行资金营运部人民币交易处投资经理、金融市场部固定收益处高级投资经理。 现任易方达基金管理有限公司固定收益部投资经理、 易方达货币市场基金基金经理、 易方达稳健收益债券型基金基金经理。 货币基金概览主要内容货币基金投资技巧货币基金投资技巧货币基金特点易基货币基金概况债券基金评价 债券基金评价注: 资料来源, 申万研究 不应忽视的债券基金投资一级债基二级债基平均收益最高收益最低收益平均收益最高收益最低收益2005年8.91%13.14%2.30%10.31%13.78%6.55%至少从历史上看, 买债基亏损的概率小、 亏损的幅度也小2006年15.69%27.55%6.29%27.85%33.07%17.75%2007年17.77%38.71%7.93%26.09%44.92%4.06%2008年8.01%11.61%0.41%3.57%9.37%-6.00%2009年4.19%11.90%-1.69%5.58%18.12%-0.13%2010年8.17%14.74%0.02%6.36%14.65%0.11%根据银河2010分类标准, 使用天相系统统计。 由于银河将建仓期内基金剔除, 故纳入统计的基金略有差异。 各类型基金2004年至2011年平均收益4060801 001 201 40-80-60-40-20020200420052006200720082009201 0201 1债券基金货币基金保本基金股票基金混合基金数据来源: 天相, 截至2011年5月26日平均收益指同类基金收益的算术平均值 案例分析1名称资产现值占比过去1年XX多策略股票231, 444 45%-8.59%XX增长股票118, 294 23%-4.20%招行XX支行, 黄女士, 52岁, 退休XX新增长股票87, 435 17%0.24%XX优选股票77, 148 15%1.11%合计512, 114100%-4.62% 案例分析1组合对比收益率波动性原组合-4.62% 20.89%增配20%增强回报A增强回报-1.99%17.50%试着导入增强回报A后, 收益和风险将如何?增配30%增强回报A-0.67% 15.86%增配40%增强回报A0.65% 14.26% 案例分析2名称资产现值占比过去1年XX景气混合121, 125 32%-1.44%XX上证180指数105, 985 28%1.32%交行XX支行, 荣先生, 45岁, 在职XX成长股票98, 414 26%-12.57%XX价值ETF联接52, 992 14%4.81%合计378, 517100%-2.69% 案例分析2组合对比收益率波动性原组合-2.69% 22.26%增配20%增强回报A增强回报-0.23%18.32%仍然导入增强回报A, 再看看收益和风险将如何?增配30%增强回报A1.00% 16.39%增配40%增强回报A2.23% 14.51% 谢谢!谢谢!

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